银行卡流水多少算洗钱

编辑:全民百科 时间:2024-01-03 15:27:40

1. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取。

2. 国家为了防止客户利用账户进行洗钱活动,规定了对频繁的、大额现金存款进行监控,在规定的额度范围,各商业银行要向当地中国人民银行报告。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,标准是单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,就要报告。